Цифровые финансовые активы в индустрии HoReCa: новые возможности и перспективы в России

Цифровые финансовые активы (ЦФА) постепенно внедряются в мировую индустрию HoReCa, и Россия не остается в стороне. 

Особенно активно цифровые инструменты осваиваются в премиальном гостиничном сегменте и кейтеринговых компаниях, ориентированных на международный рынок. Рассмотрим ключевые направления развития ЦФА в HoReCa, существующие примеры и преимущества таких технологий для российского бизнеса.

ЦФА как новый тренд для HoReCa

Традиционно сектор HoReCa развивался за счет инвестиций в недвижимость, покупку франшиз и прямых вложений. Однако в последние годы растущий интерес к цифровым активам приводит к тому, что участники рынка начинают осваивать новые финансовые технологии.

Во-первых, развитие и популяризация ЦФА набирает обороты в различных отраслях экономики. Так, в России первый официальный выпуск цифровых активов состоялся в 2022 году на платформе «Лайтхаус» с токенизацией коммерческой задолженности. В 2024 году объем цифровых активов достиг внушительных 684 млрд рублей, что демонстрирует быстрое расширение рынка.

Во-вторых, международные компании в индустрии гостиничного и ресторанного бизнеса уже доказали практическую эффективность цифровых токенов, что вдохновляет российских игроков на внедрение подобных решений.

Направления использования цифровых активов в индустрии HoReCa

1. Токенизация отелей и недвижимости

Токенизация позволяет дробить права на объекты недвижимости или доходы от них, продавая цифровые токены инвесторам. Это расширяет круг потенциальных участников рынка, позволяя даже мелким инвесторам приобретать доли в отелях.

Например, проект Azqira из Дубая привлек свыше €100 млн через токенизацию бутик-отелей, привлекая миллионы инвесторов с пакетом вложений от €500. В Сингапуре блокчейн-платформа Staynex реализует токенизацию гостиничных номеров в формате NFT, которыми можно распоряжаться как цифровыми активами, перепродавая или используя для проживания.

2. NFT-программы лояльности для ресторанов и отелей

Рестораны и гостиницы всё больше применяют NFT для поощрения постоянных клиентов. Такие программы предоставляют эксклюзивный доступ, бонусы и участие в мероприятиях.

Например, Burger King запустил программу с блокчейн-платформой RobinHood, где можно было выигрывать криптовалюту за покупки. В Нью-Йорке открыт Flyfish Club — частный ресторан, членство в котором оформляется через покупку NFT, открывая доступ к гастрономическим и культурным событиям.

3. Прием криптовалют и стейблкоинов

Некоторые заведения начинают принимать платежи криптовалютами, включая стейблкоины (USDT, USDC), что облегчает международные расчеты и снижает волатильность платежей. В американской сети The Kessler Collection отметили прирост зарубежных гостей благодаря внедрению криптовалютных платежей.

Первые успешные кейсы цифровых финансовых активов в России

Российский рынок HoReCa традиционно консервативен, однако уже есть первые проекты, демонстрирующие преимущества цифровизации.

Например, компания «Тоннэкс Груп» выпустила цифровые активы, обеспеченные объектами недвижимости коттедж-отеля «Редриковы горы». Это один из первых случаев использования реальных активов в качестве залога для выпуска ЦФА в загородном отельном сегменте.

Еще один интересный пример — инициатива кофейни «Папа Карло» из Екатеринбурга, где предприниматель выпустил цифровые облигации с доходностью 25% годовых и минимальным порогом входа в 1000 рублей. Все токены были быстро выкуплены, что говорит о высоком интересе рынка к подобным инструментам краудфандинга нового поколения.

Преимущества применения цифровых финансовых активов в HoReCa

Международный доступ к инвестициям: ЦФА позволяют привлекать средства от инвесторов из разных стран без сложных бюрократических процедур и посредников. Инвестор из другой страны спокойно может вложиться в российский бутик-отель, не прибегая к нотариусам и визитам.

Быстрая ликвидность активов: Токены, представляющие доли в недвижимости или бизнесе, легко продаются или передаются другому владельцу, что облегчает операции с традиционно неликвидными активами.

Снижение порога входа для инвесторов: Дробление актива на маленькие токены позволяет привлекать квалифицированных мелких инвесторов с вложениями от нескольких тысяч рублей.

Автоматизация расчетов и распределения прибыли: Смарт-контракты на блокчейне обеспечивают прозрачность и автоматический расчет дивидендов, снижая операционные затраты и исключая ошибки.

Усиление клиентской лояльности: NFT-программы создают эксклюзивные предложения и бонусы для гостей, расширяя возможности маркетинга и удержания клиентов.

Полная прозрачность: Все сделки и инвестиционные процессы записываются в блокчейн, что исключает возможность мошенничества и обеспечивает аудит в любой момент.

Эксперты прогнозируют, что в ближайшие 3-5 лет внедрение цифровых активов в отрасли HoReCa станет массовым явлением. Ожидается повышение доступности инвестиций, появление новых форм владения и управление активами с помощью блокчейна, а также расширение программ лояльности на базе NFT. Такой подход позволит индустрии оперативно адаптироваться к цифровой трансформации и привлечь новые потоки капитала, как из России, так и из-за рубежа.

Инвестиции через цифровые активы открывают новые горизонты в гостиничном бизнесе.